<b>Bijsluiter</b>. De hyperlink naar het originele document werkt niet meer. Daarom laat Woogle de tekst zien die in dat document stond. Deze tekst kan vreemde foutieve woorden of zinnen bevatten en de opmaak kan verdwenen of veranderd zijn. Dit komt door het zwartlakken van vertrouwelijke informatie of doordat de tekst niet digitaal beschikbaar was en dus ingescand en vervolgens via OCR weer ingelezen is. Voor het originele document, neem contact op met de Woo-contactpersoon van het bestuursorgaan.<br><br>====================================================================== Pagina 1 ======================================================================

<pre>                                           Nota van toelichting
   Nummer.: 18Tl022                                                            Kerkrade, 27 juni 2018
Behorend bij ontwerpbesluit nummer 18Rb031
Onderwerp
Jaarrekening 2017, Startprognose/begrotingswijziging 2018 inclusief addendum en Ontwerpbegroting
2019 inclusief meerjarenraming voor 2020 en 2021 van de Kredietbank Limburg
Beslispunten
     1. voor kennisgeving aan te nemen dat de extra bijdrage van de gemeente Kerkrade in het
          negatieve exploitatieresultaat 2017 van de Kredietbank Limburg van € 68.410,- is
          meegenomen in de concept-jaarrekening 2017 van onze gemeente
     2. de extra bijdrage van € 132.000,- in het te verwachten tekort 2018 van de Kredietbank Limburg
          mee te nemen in de Najaarsnota 2018 van onze gemeente
     3. Voor wat betreft de begroting 2019 van de Kredietbank Limburg de volgende zienswijze af te
          geven: “De financiële kaders van het sociale domein van de gemeente Kerkrade staan onder
          druk. Het tekort dat de Kredietbank Limburg in de 1e begrotingswijziging 2018 presenteert
          versterkt derhalve de druk op de genoemde financiële kaders . Het bestuur van de
          Kredietbank Limburg vragen wij met klem om alles in het werk te stellen om de komende jaren
          geen financiële tekorten te rapporteren’’.
Inleiding
Bij brief van 11 april 2018 biedt de kredietbank Limburg de jaarstukken 2017 aan, de startprognose/
begrotingswijziging 2018 inclusief addendum alsmede de ontwerpbegroting 2019 en de
meerjarenraming 2020 en 2021 aan van de Gemeenschappelijke Regeling voor Sociale
Kredietverlening en Schuldhulpverlening in Limburg.
Op basis van artikel 28 lid 2 van de genoemde Gemeenschappelijke Regeling, dient aan de raad de
begroting van de KBL voorgelegd te worden om zodoende binnen acht weken na ontvangst hun
zienswijze te kunnen doen blijken. De jaarstukken 2017 worden ter kennisname aangeboden. Deze zijn
op 6 april 2018 door het Algemeen Bestuur goedgekeurd en vastgesteld.
Voor het eerst wordt ook een startprognose aangeboden, zijnde tevens een begrotingswijziging 2018.
Hieraan is een addendum toegevoegd met een toelichting over de in 2018 niet voorziene extra kosten
beschermingsbewind.
Doelstelling
Voorkomen van (stille) armoede, sociale uitsluiting en een bijdrage leveren aan de
schuldenproblematiek van burgers uit onze gemeente.
Argumenten
Jaarstukken 2017
Het negatief resultaat bedraagt in 2017 € 468.000. Een deel (€ 76.000) wordt gedekt door het
resterende eigen vermogen van de Kredietbank Limburg. De bijdrage van de GR-gemeenten in het
negatieve exploitatieresultaat 2017 van de jaarrekening van de Kredietbank Limburg bedraagt €
</pre>

====================================================================== Einde pagina 1 =================================================================

<br><br>====================================================================== Pagina 2 ======================================================================

<pre>392.000,-. Voor Kerkrade betekent dit een extra bijdrage van € 68.410,-. Deze extra bijdrage is
verwerkt in de concept jaarrekening 2017 van onze gemeente.
Startprognose/1e begrotingswijziging 2018
Ten gevolge van meer salariskosten, hogere ICT-kosten, lagere inkomsten van met name
schuldhulpverlening en extra kosten ten behoeve van beschermingsbewind, is de verwachting van de
Kredietbank Limburg dat 2018 een negatief exploitatieresultaat gaat opleveren van € 776.000,-. Als dit
bedrag in die omvang werkelijkheid wordt, dienen wij als gemeente een extra bijdrage te leveren van
€ 132.000,-. Met dit tekort zal rekening gehouden worden in de op te stellen Najaarsnota 2018 van
onze gemeente.
In de aanbiedingsbrief geeft de Kredietbank Limburg reeds aan dat ook in het boekjaar 2018 wordt
gestreefd naar omzetvergroting en kostenreductie waar mogelijk.
Begroting 2019
De voorliggende begroting van de Kredietbank Limburg geeft een bescheiden positief
exploitatieresultaat aan van € 25.000,-. Dit positief resultaat wordt onder meer bereikt door het
verhogen van het uurtarief van € 84,- naar € 90,-. De ontwikkelingen t.a.v. het ICT programma Stratech
alsmede de reeds in 2018 oplopende kosten bewindvoering dienen nauwgezet gemonitord te
worden.
Gezien de 1e begrotingswijziging 2018 van de Kredietbank Limburg en de begroting 2019 en
meerjarenramingen 2019-2020, de volgende zienswijze afgeven: “De financiële kaders van het sociale
domein van de gemeente Kerkrade staan onder druk. Het tekort dat de Kredietbank Limburg in de 1e
begrotingswijziging 2018 presenteert versterkt derhalve de druk op de genoemde financiële kaders .
Het bestuur van de Kredietbank Limburg vragen wij met klem om alles in het werk te stellen om de
komende jaren geen financiële tekorten te rapporteren’’.
Kanttekeningen
Op basis van artikel 30 lid 4 wordt een eventueel tekort volgens de verlies- en winstrekening , voor
zover het niet van de in lid 2 bedoelde reserverekening kan worden afgeschreven, door de GR-
gemeenten vergoed.
Financiën
Zoals aangegeven is de extra bijdrage in het negatief saldo 2017 van de Kredietbank Limburg,
opgenomen in de concept-jaarrekening 2017 van onze gemeente.
Het te verwachten tekort voor 2018 van € 776.000,- bij de Kredietbank Limburg met een aandeel voor
onze gemeente van € 132.000,-, zal worden meegenomen in de op te stellen Najaarsnota 2018 van
onze gemeente.
Uitvoering
Sector Maatschappelijke Zorg
Bijlagen:
</pre>

====================================================================== Einde pagina 2 =================================================================

<br><br>====================================================================== Pagina 3 ======================================================================

<pre>1. Aanbiedingsbrief Kredietbank Limburg van 11 april 2018
2. Jaarrekening 2017
3. Startprognose/begrotingswijziging 2018 inclusief addendum stijging kosten bewindvoering
4. Ontwerpbegroting 2019 inclusief meerjarenraming voor 2020 en 2021
</pre>

====================================================================== Einde pagina 3 =================================================================

<br><br>