Maatregel 28/06/22

# Boete FlatexDeGiro voor te late en onjuiste meldingen van ongebruikelijke transacties

Update 30 juni 2025: Bij de beslissing op bezwaar van 19 juli 2022 is de boete verlaagd naar €1.700.000,-. De rechtbank heeft in beroep de boete verlaagd naar €750.000, onder andere omdat de rechtbank minder overtredingen bewezen achtte. In hoger beroep heeft het College van Beroep voor het bedrijfsleven de boete vastgesteld op €797.500,-. Zie de actuele stand van zaken.
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 23 december 2021 een bestuurlijke boete van €2.000.000 opgelegd aan de Duitse onderneming flatexDEGIRO Bank AG (FlatexDeGiro). De boete is opgelegd omdat de online-broker DeGiro ongebruikelijke transacties te laat en onjuist heeft gemeld bij de Financial Intelligence Unit - Nederland (FIU). DeGiro deed dit in 27 gevallen te laat en in 10 gevallen was een onjuiste transactiedatum gemeld. Ongebruikelijke transacties kunnen wijzen op witwassen door beleggers.

### In het kort

- Te late en onjuiste meldingen van ongebruikelijke transacties
- Voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering
- Boete van €2 miljoen

## Te late en onjuiste meldingen van ongebruikelijke transacties

##

Beleggingsondernemingen, zoals DeGiro, zijn verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU. DeGiro heeft van medio 2019 tot medio 2020 in totaal 36 meldingen gedaan. Het grootste gedeelte van die meldingen kwam te laat binnen, soms enkele maanden na de wettelijke termijn. Ook klopte de transactiedatum bij bijna één op de drie niet. Daarmee overtrad DeGiro de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme (Wwft). Omdat DeGiro door een juridische fusie in mei 2021 is opgegaan in FlatexDeGiro, wordt de boete aan die onderneming opgelegd.

## Voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering

De Wwft heeft als doel om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Banken en beleggingsondernemingen hebben daarbij een poortwachtersfunctie. Door ongebruikelijke transacties tijdig te melden, helpen ze om criminele geldstromen buiten het financiële stelsel te houden. Hiervoor moeten ze een transactiemonitoringsproces inrichten, waarmee ze ongebruikelijke transacties zo snel mogelijk kunnen melden bij de FIU.

## Boete van €2.000.000

Bij de boete is de AFM uitgegaan van een basisbedrag van €2.500.000. Wegens onder meer de constructieve opstelling van DeGiro en FlatexDeGiro is de boete verlaagd tot €2.000.000.

### Meer informatie

Openbaar besluit boete FlatexDeGiro (pdf, 680kb)
Uitspraak Rechtbank Rotterdam herhaald verzoek voorlopige voorziening 27 juni 2022
Actuele stand van zaken (Pdf, 174kb)
Uitspraak College van Beroep voor het bedrijfsleven 31 mei 2022
Uitspraak voorzieningenrechter Rechtbank Rotterdam 28 april 2022
Beslissing op bezwaar (pdf, 964 kb)
Uitspraak Rechtbank Rotterdam 12 juli 2024
Uitspraak College van Beroep voor het bedrijfsleven 30 juni 2025

### Contact bij dit artikel

Yolanda Bieckmann yolanda.bieckmann@afm.nl
06 31 77 76 86

### Wilt u het laatste nieuws van de AFM ontvangen?

Schrijft u zich dan in voor onze nieuwsbrief, dan houden wij u op de hoogte.

Lees meer